最近，有市民向我们反映，自己在网络平台上找兼职，却险些掉入洗钱陷阱。今天，就给大家揭秘这类“兼职骗局”。

全职主妇找兼职，险陷洗钱泥潭

陈女士是一位全职主妇，6月初，她在社交软件上看到一则“找个陪护”的日结兼职贴，心动不已。然而，与贴主联系后，对方却称该兼职已招满，转而询问她是否愿意以一单300元到500元的费用，“让出自己不用的家电补贴名额”。

对方告诉她，“很多地方没有国补政策，上海有，一个人能买两次家电，买了之后发到没国补的地方卖。”对方承诺，买家电的钱会打到陈女士的空卡上，她再去家电城线下付款，还能赚500元左右的跑腿费。这看似轻松的兼职让陈女士有些心动，便和对方约了线下见面。

不过，刚交出第一张银行卡和密码，陈女士就察觉到了不对劲。陈女士说：“对方打钱进来后，短信提醒是ATM取现，并非她以为的通过商户POS机消费。”陈女士越想越不安，担心这钱是骗来的，自己会陷入麻烦，于是果断打了110报警。属地派出所接警后，当场将对方带走立案调查。

兼职骗局频现，暗藏洗钱套路

记者调查发现，社交软件上类似的兼职贴并不少见。记者联系了一则“寻找综艺节目观众”的兼职贴贴主，对方同样称兼职已招满，询问记者是否愿意出让家电国补名额。记者按要求到达指定地点后，接头的男子上来就问是否带了空卡，要打2万元进卡买家电。

当记者表示卡里有钱时，对方竟要求把钱转出去，理由是怕钱丢了、少了不好处理。但在交谈中，对方表示，需要空卡的真正原因是，银行卡每日转账有限额，如果卡住当天才把钱转出去，那就占用了转账限额，等到他们把买家电的垫资款打进卡后，他们就无法取现。

对方还透露，之前有名兼职者提前一天处理好限额问题，一次性提供了三张卡来做这份“兼职”。

警方提醒：此类兼职暗藏风险，或涉嫌犯罪

对此，浦东反诈中心的民警指出，这类兼职暗藏着犯罪团伙洗钱的套路。浦东公安分局刑侦支队反诈中心研判队副队长胡巧悦说：“犯罪分子通过所谓兼职的名义，招募不明真相的人到现场提供自己的银行卡，然后利用这些看似“清白干净”的银行卡取出涉诈资金。”

民警提醒，参与此类兼职的人会不知不觉成为电信诈骗的工具人，“一旦参与，不仅银行卡会被冻结，还有可能涉嫌犯罪。因为公安机关接报案件后，会对涉诈资金进行追踪查询、止付冻结。如果兼职者事先明知资金有问题，又有获益行为，就不再仅仅是被害人，而是诈骗犯罪的参与者，可能涉及帮信罪、掩饰隐瞒犯罪所得等罪名。”

记者随后将相关线索移交公安机关。7月8日、9日，浦东警方分别抓获犯罪嫌疑人朱某某、王某。到案后，两人交代了受他人指使，接应卡农获取银行卡及密码，接收涉诈资金并将取现钱款转移的犯罪事实。目前，两人因涉嫌掩饰隐瞒犯罪所得罪，均已被警方刑事拘留。