单身女青年以为通过婚恋网站找到了自己的“真命天子”，没想到却踏入赌博钓鱼网站的陷阱，6天被骗走1660万元。诈骗团伙分工明确，有人    专司人设包装，吸引“猎物”，有“马仔”跑腿洗钱，涉案银行卡多达上百张。该案犯罪嫌疑人陈某近日已被批捕。    

婚恋网站牵起的也许不一定是红线，还可能是跨国诈骗犯罪的“导火索”，隐藏在婚恋情感关系之后的犯罪团伙，早已悄悄布下棋局。他们之中，有人负责放出“诱饵”，以良好的“真命天子”形象吸引“目标对象（业内人士称为    ‘猪仔’）”，建立感情；有人负责设立钓鱼网站“杀猪”，声称逢赌必胜，让“猪仔”在赌博网站中迷失自我，心甘情愿地掏空口袋；有人作为“马仔”，在地下钱庄之间跑腿，把“黑钱”洗白；在这个犯罪团伙中，甚至可能还有人在境外坐镇，遥控指挥骗局发展……

入局：婚恋网站寻找“猪仔” 垫付数万打造“真命天子”人设

2018年11月，“诱饵”陈某浮出水面。他的人设是一位不惑之年的高知分子，勤奋上进、热爱生活，在知名跨国公司担任高管。经济情况较好的唐小姐，就是他在国内某知名婚恋网站上瞄准的“猎物”。

几次接触下来，陈某成功获取了唐小姐的信任，两人互生好感，成为微信好友后，经常保持联系。交往过程中，陈某不惜垫付数万元为唐小姐代购商品，以显示自己经济状况良好。伴随着花言巧语的“糖衣炮弹”，唐小姐在感情上迅速沦陷，以为遇上了自己的“真命天子”，没想到这才是骗局的开端。

“充分获取被害人信任后，嫌疑人才会实施诈骗行为。”办案检察官、上海市虹口区检察院第三检察部检察官曹婧介绍，此类情感诈骗案嫌疑人不会在认识初期就与被害人谈及借款、转账或投资等与经济往来相关的话题。

第一步，先根据“猎物”的需求对自己的身份进行包装。

第二步，以“获取情报”为目的进行聊天，掌握被害人的经济状况，分析被害人的特点，再寻找突破口。

定局：钓鱼网站“逢赌必胜” 地下钱庄层层转账

“赌博网站有系统漏洞！我可以修改赌博赔率，保证投钱就能赢！”2018年12月的一个夜晚，以“IT精英”自居的陈某向唐小姐透露了一个“秘密”，同时让唐小姐帮忙登陆账号投资68万“时时彩”，不管“买大”还是“买小”，一直显示盈利，最终账户显示金额为80万。陈某告知其已轻易提现到个人银行卡中，唐小姐对此深信不疑。

第二天一早，唐小姐在该赌博网站注册账号后，按照陈某传授的教程进行充值。当天，唐小姐累计充值人民币580万元，充值过程中，有提示重置银行U盾密码，陈某在此过程中也一直保持与唐小姐语音通话，让她没有机会和银行方直接交流。

当天充值完毕后，网站显示账户金额为682万。这让唐小姐兴奋不已，并想立即全部提现。这时，陈某让唐小姐保持淡定，可以过些天再全部提取，否则易引发赌博网站的怀疑。接下来的5天时间内，唐小姐又陆续充值1080万。没想到，第6天，陈某已消失得无影无踪，网站也无法登陆了。

 
据了解，所谓的赌博网站是诈骗团伙专门的技术人员设定的，“打一枪换个地方”。一旦骗局成型，钱款到手，嫌疑人会以种种理由阻止被害人提款，并一再要求被害人继续加大投入，甚至为此背上债务。而当嫌疑人发现被害人缺乏价值后，会迅速将其拉黑，连带着赌博的钓鱼网站也会立即消失。    

上海市虹口区人民检察院检察官曹婧介绍，此类诈骗犯罪通常有以下特征：

1.嫌疑人一般不会亲自处理骗到的款项，而是联系活跃在福建、广州的地下钱庄；

2.由他人通过掌握的数张银行卡（嫌犯称之为“二级卡”）层层转账；

3.分散至下一级的银行卡中（嫌犯称之为“三级卡”）中；

4.再由一线的“马仔”取现，扣除手续费后，以现金形式交给嫌疑人。

据了解，该案中涉及的“二级卡”“三级卡”等银行卡均为冒用他人的银行卡，多达几十张。

解局：初中无业人员伪装高管 供述罪行却说错名字

2019年1月23日，犯罪嫌疑人陈某在广东省东莞市某小区被公安民警抓获。而这个在婚恋网站自称名校毕业、跨国公司任高管的陈某仅是个具有初中文化的无业人员。近日，上海市虹口区检察院审查认为，犯罪嫌疑人陈某以非法占有为目的，虚构事实、隐瞒真相，骗取他人财产，数额特别巨大，以涉嫌诈骗罪决定对其批准逮捕。

陈某到案后供述了全部诈骗事实，但却说错了唐小姐的名字，可见并非首次作案。不仅如此，陈某被抓时身上的U盘中留存的资料是一套尚未启用的银行卡账号等，明显是为下一次骗局做准备。陈某原以为自己只要退回赃款就能脱罪，后来发现罪行严重后，开始辩解称自己只是帮助设立钓鱼网站、诈骗成功后清理信息，背后还有“老板”在境外遥控指挥。

而后知后觉的唐小姐来到公安机关辨认后，却觉得陈某的声音并非此前与自己夜夜语音聊至深夜的那个声音。谈及两人“相恋”的过程，唐小姐回想起当时陈某发来微信经常出现不同的繁简体表述，也有其他男性曾经接过唐小姐的电话，种种现象指向陈某背后可能存在一个完整的犯罪团伙（另案处理）。

“此类案件一旦成功，诈骗数额普遍巨大甚至特别巨大，且嫌疑人反侦查意识很强。”检察官曹婧表示，要对此类情感诈骗提高警惕。目前，公安机关通过查处赃款去向，及时抓获了诈骗后帮助取现的“马仔”，已有多名嫌疑人被检察机关以涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪批准逮捕。

检察官提醒，网络恋爱、交友需谨慎，“谈钱伤感情”，正常交往过程中，对方绝不会在短时间内就要求转账、投资、借钱；“谈感情伤钱”，追求爱情时难免受伤，不要因为轻信诈骗分子而受到更大的伤害。此外，婚恋网站应加强信息资料的真实性审核，从用户“担忧”出发，净化网络交友婚恋环境。
   
（看看新闻Knews记者：金嬿 胡玉菡 谢华卫 实习编辑：申冬梅）